«Антиотмывочный» закон: как не сесть за наличку в 2021 году

Добрый день. Меня зовут Юлия Баранова, я партнер ЮК «Туров и партнеры».

Сегодня мы поговорим об ужесточении контроля за оборотом наличных денег. В 2020 году Владимир Путин утвердил Федеральный закон от 13 июля 2020 года № 208-ФЗ, который вносит изменения в «антиотмывочный» Федеральный закон от 07 августа 2001 № 115-ФЗ. Давайте разберем чего коснутся эти изменения.

1. Контроль за пополнением вкладов и счетов.

Это очень актуальная тема, поскольку у многих граждан есть депозитные счета, вклады и т. д.

«Операция по зачислению денежных средств на счет (вклад) или списанию денежных средств со счета (вклада) при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга) подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее».

Такое изменение поставило в ступор многих россиян, так как они решили, что абсолютно все операции по лизингу должны проходить обязательный контроль. Это не так. Требование касается лишь операций, сумма по которым превышает 600 тысяч рублей.

2. Контроль за почтовыми переводами.

«В соответствии с п.1.7 208-ФЗ обязательному контролю будут подлежать суммы почтовых переводов от 100 тыс. руб. и выше».

То есть, когда вы отправляете перевод, сотрудники почты могут запросить источник формирования вашего дохода.

3. Контроль за возвратом средств с телефонного счета.

Сейчас популярна схема обнала, когда нарушители отправляют деньги на счет телефона, далее переводят их на дебетовую карту и снимают. Теперь контроль за такими махинациями усилят:

«В соответствии с п.1.8 208-ФЗ перевод неиспользованного аванса за телефонные услуги будет подлежать обязательному контролю при сумме 100 тыс. руб. и выше».

Можно подумать, что при переводе до 100 тысяч рублей на вас не будут обращать внимание.

4. Контроль за операциями с недвижимостью.

Раньше обязательному контролю подлежали операции с недвижимостью, которые превышали 3 млн рублей. Это касалось сделок с переходом права собственности. Стоит понимать, что список подобных операций намного шире: аренда, залог, управление и другие.

Теперь нотариусы и риэлторы должны в обязательном порядке контролировать операции на суммы от 3 млн рублей. Обратите внимание, раньше это требование касалось только реализации, а теперь всего спектра услуг с недвижимостью.

5. Контроль за букмекерскими ставками и лотереями.

Теперь ставки от 600 тысяч рублей в букмекерских конторах и лотереях подлежат обязательному контролю.

6. Ужесточение контроля.

«В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона».

Теперь банк, почта, риелтор или нотариус могут оценивать несколько операций в совокупности. Например, сумма почтовых переводов не должна превышать 100 тысяч рублей. Если вы совершите 5 платежей по 20 тысяч рублей, то на пятом платеже у вас могут поинтересоваться происхождением денег.

«В законе не указан период времени, в течение которого может совершаться этот перечень операций. Таким нововведением операторам денежных средств представляются очень широкие полномочия по контролю и блокировке средств».

За вашими переводами могут следить даже в течение года. Соответственно, нужно готовить подтверждающие документы на переводы и платежи, превышающие 100 тысяч рублей.

Несмотря на все ужесточения в борьбе с обналом, многие бизнесмены утверждают, что он по-прежнему процветает. Как показывает практика, из-за подобных ограничений многие предприниматели возвращаются к наличным деньгам, идут на новые рискованные схемы и рискуют попасть под уголовную ответственность.

Если вы не хотите рисковать своим бизнесом и свободой, но хотите легально экономить на налогах и получать законную наличность, то записывайтесь на наши онлайн-интенсивы:

• «Управляющий ИП»;
• «Агенты»;
• «Производственный кооператив».

Инвестируйте в свои знания. Спасибо за внимание, удачи!